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关于开展融资担保机构抽查的通知

2018-07-27 14:53:52融资 担保 抽查
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各县(市、区)工业和信息化局、各有关会计师事务所:

    按照省、市“双随机一公开”工作要求和我局年初工作安排,我市融资担保机构“双随机一公开”抽查工作于7月份开展。现将有关事项通知如下:

    一、时间

    检查时间为2018年7月16日至2018年7月27日。

    二、检查内容

点排查是否有非法集资、非法吸收公众存款或为非法集资、非法吸收公众存款进行担保,违规使用资本金、超范围经营、超比例担保、超比例投资、为民间借贷提供担保、经营风险隐患行为。

(一)合法经营情况。是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、为非法集资非法吸收公众存款进行担保、未经批准开展民间借贷担保业务等行为。

(二)资金运用情况。资本金是否在帐,有无抽逃、挪用资本金的行为;对外投资和资金运用是否符合规定的比例,投资收益与风险;收取客户保证金的,是否建立了专户管理制度,是否存在挪用挤占客户保证金的行为。

(三)业务开展情况。对2017年以来担保业务实际开展情况进行核实,核查担保业务是否符合核准的经营范围,单笔单户担保金额是否符合《融资担保公司监督管理条例》规定的比例等。内容包括:

1. 与银行业金融机构合作情况。担保机构与银行业金融机构签订合作协议情况,银行授信额度;担保合同的签订情况,实际开展业务笔数、担保户数、担保金额、放大倍数。

2. 与小额贷款公司、信托公司、基金公司等机构合作情况。担保机构与上述机构合作开展业务是否经过所在地市级监管部门批准;合作协议签订情况,授信额度;担保合同的签订情况,实际开展业务笔数、担保户数、担保金额、放大倍数。

3. 开展民间借贷担保业务情况。担保机构为民间借贷提供担保是否经过所在地市级监管部门的批准;合作协议签订情况,授信额度;为民间借贷提供担保情况,包括借贷双方名称,金额、担保时间和期限等。

4. 互联网金融业务开展情况。担保机构在互联网设立融资服务平台情况;参加互联网金融业务情况,包括融资平台名称、筹集资金项目名称、金额、时间和期限等;开展互联网金融业务是否得到市级监管部门批准。

5. 非融资担保业务开展情况。开展非融资担保业务的种类;担保笔数、担保户数、担保金额等。

(四)接受监管情况。是否及时向监管部门报送月报、季报和年报,对监管部门日常或现场检查中发现的问题是否及时整改到位,是否连续参加了经营许可证的年检,日常经营中发生的重大事项是否及时向监管部门报送等。

(五)制度执行情况。各种管理制度特别是风险防控制度是否得到有效执行。

    三、机构的确定

    我局通过随机抽样选定25家融资担保机构为本次被检查对象。检查机构的产生:由入围省融资担保机构辅助监管机构的8家会计师事务所向我局提出申请,提交审计工作方案;我局办公室、政策法规处、纪检组、资金处联合评议;最终确定河北冀祥会计师事务所石家庄中之燕会计师事务所、石家庄盛泽会计师事务所、河北金鑫会计师事务所参加本次“双随机一公开”抽查的检查对象。会计师事务所及被检查机构名单见附件。

    四、工作要求

1、各县(市、区)工业和信息化局要高度重视抽查工作,协调配合好会计师事务所的检查,为抽查工作提供方便条件;同时,通知被检查机构,按照检查内容,准备好各种书面材料。

2、参加检查的会计师事务所要认真履行职责,坚持职业操守,按照审计程序和检查内容,如实记录。于2018年7月27日前将专项审计报告书面材料一式三份及电子版报我局资金协调服务处。

3、检查期间,工作人员要严格执行中央八项规定,遵守各项纪律要求,不得参加被检查单位的宴请,不得接受财物和礼品,不得参加影响检查工作的其它活动。

联系人:宋修通、彭亚甫

联系电话:87852900  87852082

 

附件:会计师事务所及被检查机构名单

                      

                  石家庄市工业和信息化局

                     2018年7月16日

 

附件:

河北冀祥会计师事务所(郭晓彬18603294772

新乐市万启创业担保有限公司新乐市

河北宝银担保有限公司长安区

石家庄市鹿泉区鼎力担保有限公司鹿泉区

石家庄市栾城区恒信担保有限公司栾城区

石家庄融惠投资担保有限公司鹿泉区

河北中汇担保有限公司桥西区

 

石家庄中之燕会计师事务所(张晓燕15613103029

河北敬业担保有限公司长安区

河北广丰担保有限公司裕华区

河北银企担保有限公司长安区

河北燕融担保有限公司长安区

河北金墒担保有限公司桥西区

河北鑫发融资性担保有限公司裕华区

 

石家庄盛泽会计师事务所(武丽峰15230810120

河北融兴担保有限公司(长安区)

行唐县惠宇融资担保有限公司(行唐县)

河北浙丰担保有限公司(长安区)

河北汇盛担保有限公司(藁城区)

河北海达担保有限公司(裕华区)

河北顺邦商汇担保有限公司(长安区)

 

河北金鑫会计师事务所(蔺彦明13831121008

石家庄鼎立担保有限公司(赞皇县)

河北东源担保有限公司(长安区)

河北明德担保有限公司(新华区)

石家庄亿恒担保有限公司(行唐县)

石家庄市鹿泉区诚信担保有限责任公司(鹿泉区)

河北永上担保有限公司(裕华区)

河北银丰担保有限公司(长安区)

 

新乐市工信局  徐现志13091037475

长安区工信局  薛战勇15131190550

裕华区工信局  刘拥军13623110618

桥西区工信局  李永柱18932925550

新华区工信局  马硕阳15200041916

栾城区工信局  杨民生13932137679

藁城区工信局  张艳霞15100122399

鹿泉区工信局  邱鹏丽15512129682

赞皇县工信局  郜春喜13933027481

行唐县工信局  张建文13582816608