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石家庄市工业和信息化局关于对融资担保机构2016年度合规经营情况抽查的通知

2017-08-31 15:58:53融资担保机构 合规经营 抽查通知
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各县(市、区)工业和信息化主管部门:

    按照融资担保机构“双随机一公开”监管工作要求,我局将于8月份随机委托会计师事务所,对随机抽取的25家融资担保机构2016年度的合规经营情况进行检查。现将有关事项通知如下:

    一、检查内容

1、合规经营情况:是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、为非法集资非法吸收公众存款进行担保、未经批准开展民间借贷担保业务等。

2、资金运用情况资本金是否在帐,有无抽逃、挪用资本金的行为;对外投资和资金运用是否符合规定的比例,投资收益与风险;收取客户保证金的担保机构,是否建立了专户管理制度,是否存在挪用挤占客户保证金的行为。

3、业务开展情况与银行业金融机构合作情况与经有关部门批准的小额贷款公司、信托公司、基金公司等机构合作情况非融资性担保业务开展其他民间借贷担保业务情况互联网金融业务开展情况非融资担保业务开展情况。

4、接受监管的情况是否及时报送月报、季报和年报,对监管部门日常或现场检查中发现的问题是否及时进行了整改;是否按规定进行经营许可证年检和申请报批延期是否按规定申请报批变更事项申请材料是否按要求报送统计资料发生重大风险事件是否按规定及时报告是否按规定悬挂特别提示牌其他需要报告的重要事项

5、制度执行情况:是否建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策制度、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制,并制定严格规范的业务操作规程;按照金融企业财务规则和企业会计准则的要求建立健全财务会计制度

    二、被检查对象的确定

    在省工信厅随机抽取25%融资担保机构的基础上,以我市当前存续的全部融资担保机构为母本,再按25%的比例使用专门软件随机抽取25家被检查对象(不包含省工信厅抽查的24家担保机构)。

    三、检查结果的使用

    对融资担保机构检查的结果将在市工信局网站公布,并上报省工信厅;监管部门将检查结果作为评价依据,对融资担保机构进行分类监管。

    四、工作要求

    严格执行“双随机一公开”检查制度,对全市融资担保机构的形象影响重大,对行业监管是一次重要考验,各县(市、区)一定要高度重视。

    一是做好宣传工作。要将“双随机一公开”机制传达到辖内融资担保机构,督促引导担保机构增强合规经营意识。

    二是组织融资担保机构对照检查内容自查自纠。

三是做好检查材料的准备。督促各融资担保机构按照检查内容,准备好提交给审计检查机构的各种书面材料。

 

                 石家庄市工业和信息化局

                     2017年7月28日